做投行需要CFA文凭吗？

Steve发布于 2011/1/30 15:23:46 | 25176 次阅读　　[大][中][小]

文章来源：FTChina 关键词：资格认证 投行 CFA文凭

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在做投行的时候，常常有人问我，想进投行如果考CFA有帮助吗？我每次都很不忍心打击别人的积极性，就委婉的说，如果你已经有了，那肯定不是坏事，至少能证明你对金融的兴趣。如果你之前就是相关背景，那就是锦上添花。如果你之前也没有相关finance背景，CFA也是一个挺好的全面了解金融知识的工具。末了不忘加一句，但很可惜，如果你考CFA仅仅是为了进入投行，那就是白花力气了。

特许金融分析师(Chartered Financial Analyst, 简称CFA)，是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是由美国金融分析师协会(CFA Institute)于1963年创办。考生只要通过三段不同难度的考试，再累积至少四年投资决策相关工作经验，并遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards)，即可获得特许金融分析师(CFA)证书和称号。

因为CFA是专业证书，主要学习投资组合管理和资产估价等投资管理的核心课程，包括了定量分析技术、经济学分析方法、财务分析技术等内容。而投行完全不属于金融分析师范围，我接触到的投行的银行家中，就只有1人有CFA证书，而且他主要客户都是资产管理公司，自己也在去年跳槽到了一家资产管理公司。对于投行来说，MBA（工商管理硕士）绝对比CFA更加有用。一些大的投行甚至会资助员工去读非全日制的工商管理硕士，但很少听说有投行会资助员工读金融分析师的。

但不是说金融分析师一点用也没有，如果你是在投行里的研究部门，那么金融分析师就是一个很有价值的文凭。只是研究部门和投行部工作内容和生活方式有很大的不同。一个是早上7点上班，了解自己分析研究的公司最新动态，修改修改金融模型，写写报告，打打电话给交易员，傍晚7-8点就下班了。另一个是早上9点上班，在上班路上就要开始看邮件，然后读新闻，查不同数据，开电话会议，一遍又一遍的改PowerPoint，确保每一页的格式，颜色，字体大小等等都挑不出错来，随时等待老板新的命令，永远不知道今天几点可以下班。另外，很多银行的研究部门也会赞助你去考试所以在考金融分析师之前，最好是先确定自己到底是要做投行还是做研究，不然可能会白花力气。读金融分析师不是省力的事，官网上推荐大家至少要复习250个小时。我有同事连续三年考试，每年1-6月的每个周末都花在了学习上，根本没有时间去享受自己的业余时间。

在资产管理行业，金融分析师也是很有价值的。最近几年金融危机，投行业务不景气，所以很多毕业生都加入了资产管理行业工作。那里工作没有投行紧张，也能天天接触到市场动态。大公司像贝莱德等都非常鼓励员工去考金融分析师，并且会资助考试以及辅导课程等的费用，每段考试费用和辅导材料约要1800美金，三段下来，公司也要花查不多6000美金来让员工拿到金融分析师的称号。不过对于资产管理行业，金融分析师所学的内容非常有用，所以公司也愿意花这笔钱。因此，你也不用自己掏钱去考试。

 

作者：英国《金融时报》中文网特约撰稿人 顾及

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